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爱无疆责任在行新疆保险业履行社会责任助新疆发展
助力新疆经济社会发展

来源:亚心网   编辑:孟丽梅   稿源时间:2014-07-04 18:10:44   
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爱无疆 责任在行 新疆保险业积极履行社会责任,助力新疆经济社会发展
 
各位来宾、各位朋友:
上午好,首先我代表新疆保监局,对各位来宾和朋友拨冗莅临表示诚挚的欢迎!下面,由我来向大家通报近年来新疆保险业履行社会责任的情况,通报内容主要包括行业概况、行业履行保险保障责任、民生责任、维稳责任、服务责任和公益责任等六个方面。通过系统的梳理和回顾新疆保险业践行社会责任的情况,让大家更好地了解新疆保险行业在经济社会发展中所发挥的独特作用及在服务自治区经济社会发展中所取得的成绩。
一、行业基本概况
“十二五”以来,新疆保险业呈现出平稳较快发展的态势,市场体系日益完善,服务领域不断扩展,产品和服务不断创新,整体实力显著增强,为自治区经济社会的健康发展提供了有力的支持和保障。2013年,全区保险业累计实现保费收入273.49亿元,较2010年增长了53.04%,年均增长15.24%,高于全国的平均增速。2014年1至5月,全区实现保费收入172.72亿元,其中,人身险业务保费收入99.96亿元,财产险业务保费收入72.76亿元;行业资产规模稳步增长。截至2014年5月末,新疆保险业资产总额634.45亿元,较2010年增长74.35%,资产规模位列全国第23位,西北五省第2位;自2011年以来,共有7家保险主体和13家保险专业中介机构落户新疆,市场主体日益多样。截至2014年6月底,全疆共有保险主体29家,保险专业中介机构37家,保险兼业代理机构2847家,保险从业人员59640人;保险产品和服务逐步渗透至包括健康、理财和养老等与人民群众生活息息相关的方方面面,覆盖了包含基础设施建设、污染防治、高新技术产业等服务地方经济发展的多个领域。
二、以发挥保险经济补偿功能为基础,践行行业保险保障责任
近年来,新疆保险业积极创新、敢于担当,充分发挥保险的经济补偿功能,为全疆各族群众提供各类保险保障服务,全面助力自治区经济社会的发展。
(一)风险保障和风险管理能力显著提升
近年来,新疆保险业不断拓宽保险保障范围,积极履行合同义务,及时、高效、足额支付各类赔款和给付。2011年至2014年5月间,累计为社会提供风险保障16.99万亿元,累计赔付支出268.5亿元。2013年新疆保险业为社会提供风险保障6.34万亿元,较2010年增长78.09%;累计赔付支出106.59亿元,较2010年增长116.03%,年均增速为29.27%。与此同时,行业的重大灾害事故补偿能力和处置效率亦有了显著提升。例如,2013年喀什、阿克苏、博州等地区的重大农业自然灾害,保险机构支付赔款超过亿元;2013年“11.17”吉勒布克水电站特大事故发生后,承保公司迅速预付赔款950万元;2014年4-5月,受极端天气影响,新疆13个地州的1200多万亩农作物受灾,这是自2007年政策性农业保险试点实施以来,新疆境内发生的损失最为严重的系列灾害,截至6月30日,我区保险业已支付赔款7.96亿元。
(二)经济渗透度和贡献度逐步提高
近年来,新疆保险业在自治区经济社会发展中的渗透度不断提高。2013年,新疆保险业保费收入占全区国内生产总值的比重(即保险深度)约3.21%,保险密度1253.97元,较2010年提高434.68元;同时,新疆保险业充分发挥了资金融通的功能,通过投资新疆重点项目建设,主动融入地方经济社会建设。截至2014年3月末,8家保险机构的总公司在疆开展了11项投资,投资金额达到47.46亿元,涉及能源、交通、城市建设等多个领域;为支持自治区对外贸易发展,保险业大力发展出口信用保险,2011年至2014年5月,新疆保险业累计为全疆出口企业提供包括短期出口信用保险、中长期买贷保险、特殊风险保险在内的保险保障约25亿美元,服务支持客户400余家次,承保海外投资项目2个,承保金额1.5亿美元。为进一步支持小微企业的发展,我区保险机构为小微企业量身定制了保额灵活、费率低廉的保险服务。截至2014年3月末,共服务在疆小微企业40家,占同期支持企业总数的45%,支持小微企业实现出口规模约2000万美元。此外,保险业还在增加税收、提供就业和向西开放的桥头堡建设等方面,发挥了重要的作用,有力地推动了新疆经济的发展。
三、以推动惠民保险业务发展为支撑,践行行业民生责任 
自2011年以来,新疆保险业着力推动涉农保险、商业健康养老保险等一系列惠及民生的重点业务发展,积极参与到新农村建设和社会保障体系建设,全面助力自治区民生建设,满足城乡各族群众多层次的保障需求。
    (一)加快涉农保险发展,为完善农业保障体系贡献力量
近年来,新疆保险业积极创新农业保险发展模式,通过发挥农业保险的风险管理及专业技术优势,全面服务“三农”建设,在抵御新疆农业生产、农民生活和农村建设中的风险方面发挥了不可替代的作用。一是农业保险的覆盖面日益扩大。2011年至2014年5月间,新疆农业保险实现保费收入89.11亿元,占全国农险保费收入的10.83%,累计为1074.1万户农户的1.88亿亩农作物、549.51万头(只、羽)畜禽,提供了总额为1203.2亿元的风险保障,棉花、小麦和玉米等主要保障品种的参保率分别达98%、70%和50%以上;农业保险的参保品种不断增加,到2013年已超过41个,其中政策性品种15个、商业性品种26个,基本覆盖了新疆主要农作物和牲畜种类。二是农业保险的保障水平显著提升。2011年至2014年5月,新疆农业保险累计支付赔款43.85亿元,受益农牧民达147.49万户次以上,2013年户均赔款达到4377.62元,赔款支出与自然灾害直接经济损失的比重从2007年的11.33%提高至2012年的16.02%,农业保险已经成为新疆各级政府及各族群众抵御大灾巨灾的重要工具。特别是2014年,我区棉花、小麦和玉米等品种,平均单位保障程度分别提高至521元/亩、353元/亩和308元/亩,保障充足度分别达到66.18%、70.01%和62.11%,有效提升了新疆农牧民抗灾减灾及灾后重建能力,为当地政府和各族群众排忧解难,稳固了广大农村安定有序的社会局面。三是服务“三农”的能力进一步强化。农业保险的经办公司积极开展技术创新,坚持强化管理,不断加强资源投入,逐步完善基层“三农”服务网点的建设。截至2014年5月末,全疆共设立“三农”服务部(站)2094家,为农险业务平稳较快发展提供了组织保障,实现了保险服务向乡、村的延伸,为农户提供了“面对面”和“零距离”的保险服务。
(二)促进商业健康养老保险发展,为完善社会保障体系提供支撑
近年以来,新疆保险业紧紧抓住发展时机,立足区情实际,积极参与自治区多层次社会保障体系建设,通过发展大病保险、补充医疗保险和商业性养老保险,满足城乡不同人群、不同层次的保障需求,切实减轻了人民群众医疗负担,排解了广大群众的养老之忧,提高了社会保障水平。一是主动参与多层次医疗保障体系建设。新疆保险业充分发挥专业化优势和社会管理功能,为群众提供保障充分、服务优质的健康服务。2011年至2014年5月,新疆健康保险累计承保1229.86万件,承保7815.04万人次,累计赔款与给付支出28.28亿元。创新发展医疗费用补偿型保险、住院津贴型保险、重大疾病保险、失能收入损失型保险等各类产品,以及健康管理、预防和咨询等服务,有效弥补了社会医疗保险供给资源的不足。二是积极推进城乡居民大病保险试点。自2013年自治区城乡大病保险试点工作开展以来,累计承保325.78万人次,已决赔付1546人次、已决赔付支出653.55万元,缓解了广大人民群众“因病致贫、因病返贫”问题。目前,城乡大病保险业务已经在乌鲁木齐、阿克苏、阿勒泰、塔城、克州等5地市和新疆生产建设兵团全面推进。三是大力发展商业补充医疗保险。针对城镇职工、城乡居民、企事业团体等不同人群,新疆保险业开展了对接基本医疗保险和医疗救助的多项商业补充医疗保险,通过政府采购、委托经营等方式,管理社会医疗保险项目。2011年至2014年5月,商业补充医疗保险累计承保1679.62万人次,为参保群众赔付11.83亿元。其中,和田城乡困难群众补充医疗保险通过对困难群众的二次救助放大了民政救助资金的保障作用,2011年受到李克强总理批示。目前通过试点扩面、扩大承保范围,实现了对当地190余万城乡居民全覆盖,并拓展至其他四个地州,2011年至2014年5月累计为1万余名困难群众补偿了医疗费用5258万元。四是着力推动商业养老保险发展。新疆保险业积极响应中央和自治区加快发展养老服务业有关要求,通过发展各类养老年金保险产品,为个人、家庭和企事业团体单位提供补充养老保障服务。2011年至2014年5月,全区累计实现养老保险保费收入86.54亿元,给付与赔款17.91亿元,满足了新疆广大人民群众高层次、多方式的养老保障需求。同时,新疆保险业不断推动新疆企业年金业务健康发展,2011年至2014年5月,新疆保险业累计受托管理资产43亿元,投资管理资金62.99亿元,管理账户资金0.62亿元,为政府解决百姓养老难题提供了支持。
四、以发挥保险社会稳定器作用为切入点,践行行业维稳责任
近年来,新疆保险业积极探索通过发挥商业保险的功能作用,参与社会管理创新,在维护新疆社会稳定和长治久安方面采取了多种创新性举措,认真落实行业的维稳任务,全力维护新疆社会稳定和长治久安。
(一)促进多种形式的责任保险发展
新疆保险业充分发挥责任保险的社会稳定器作用,鼓励发展医疗责任保险、旅行社责任保险、校园方责任保险、火灾公众责任保险、非煤矿山安全生产责任保险等多种领域责任保险,预防和化解社会矛盾,为平安新疆建设提供了全面的保险保障。例如,医责险方面,截至2014年5月末,新疆医责险保费收入534.59万元,地方共有239家医疗机构参保,其中二级以上公立医疗机构参保率达89%。自治区医疗纠纷人民调解委员会共接报案204件,接待病患345人次,调解金额约375万元。自2009年自治区医调委成立以来,调解受理887起,调解成功711起,调解成功率达80.2%,累计调解赔付3274万元。随着医调工作的深入开展,医调委充分发挥“调赔机制”的功效,为创造和谐新疆的良好环境做出了积极贡献;再比如,在环责险方面,截至2014年6月末,新疆共实现环责险保费收入94.89万元。环责险的深入发展,充分发挥了保险参与环境污染治理,对受害人给予及时赔偿,妥善处置环境污染突发事件的功能,打破了“企业污染,群众受害,政府埋单”的困局,对公共环境污染治理进行了有效的尝试,有效维护了社会的稳定。此外,近年来,新疆保监局引导行业在贴近民生的诸多领域创新保险产品与服务,涌现出了食品安全责任保险、电动自行车第三者责任保险、燃气责任保险、电梯责任保险等多种紧贴人民日常生活的新险种。例如,中华联合喀什分公司承保了喀什新农乳业公司的食品安全责任保险,责任限额达1200万元;人保财险阿克泰分公司承保了哈巴河县几所学校的食品安全责任保险,责任限额达1252万元。
(二)积极探索涉恐涉暴保险
针对新疆特殊的维稳形势,为充分保障广大人民群众的生命财产安全,维护新疆经济社会的和谐稳定,新疆保险业通过创新保险产品,拓宽保险责任,完善理赔服务等,推进涉恐涉暴保险的发展。一是为维稳人员量身定制保险保障服务。2014年,部分保险公司通过扩大保险责任的范围,将恐怖袭击、战争、军事行动、暴动或武装叛乱等涵盖在内,同时还为下乡驻村人员开辟了“投保绿色通道”。截至2014年3月,已为3098名下派干部提供团体意外伤害保险,保险保障达20.45亿元,为863家单位提供雇主责任保险,责任限额达18.84亿元,满足下基层干部及单位的保险保障需求。此外,新疆保险业主动为公安特警、执法人员及一线维稳干部等重点人群以及公安等基层执法单位财产提供暴恐风险保障。2014年,新疆保险业为喀什、吐鲁番、克州、阿克苏、伊犁等地州的部分县市执法人员、一线维稳干部、特警总队特警等14396人扩展承担了暴恐责任,同时承保了公安系统车辆达32939辆,承担风险保障达10.52亿元。二是扎实做好暴恐案件的保险理赔服务和善后处置工作。新疆重大暴力恐怖案件发生后,新疆保险业密切配合当地政府,主动沟通协调做好善后处置工作,同时开通绿色理赔通道,力争使保险业赔付救助工作让政府满意、让群众满意。据粗略统计,2013年新疆保险业共为暴恐事件中导致的人身伤亡和财产损失给付保险赔款约225.5万元。
(三)认真落实各项维稳任务
近年来,新疆保险业牢固树立“稳定压倒一切”的思想,将维护稳定作为当前保险监管和保险工作的首要政治任务,加大人、财、物等资源投入,不折不扣地落实自治区党委和政府的各项维稳指示。2013年,全疆各级保险机构共召开维稳宣讲会300余场次,参与各地街面巡逻和维稳人员超过4万余人次,维稳物资和人员费用等投入超过千万余元。特别是2014年以来,新疆保监局以及保险业积极响应自治区党委政府的号召,将开展“访惠聚”活动作为参与维护社会稳定的主要着力点,采取了扎实有效的措施,确保活动开好局、起好步。在人员方面,全行业共投入政治强、业务精的住村干部职工409人;在资金方面, 2014年新疆保监局预计投入活动资金182万元,各保险公司预计投入活动资金667万元,主要用于当地的基础设施、安保设施、扶贫项目建设;在覆盖面上,新疆保险业的住村点覆盖了喀什、和田、阿克苏、塔城、阿勒泰等5个地州的36个县120个村。各住村工作组住村以来,立足村情民意,敢于担当,攻坚克难,积极参与基层维稳工作,为基层各族群众排忧解难,展现了保险业服务社会的良好形象。
五、以加强和改进保险服务为着力点,践行行业服务责任
2011年以来,新疆保险业紧紧围绕“抓服务、严监管、防风险、促发展”这一主线,不断加强和改进保险服务,切实保护保险消费者权益,力争为全疆各族保险消费者提供优质、高效、满意的保险服务。
(一)着力提升保险服务能力和水平
近年来,新疆保监局指导行业从解决会最关注、群众反映最强烈的行业问题入手,综合施策,通过破解销售误导和理赔难两大行业顽疾、抓服务质量和服务创新等,进一步提升了我区保险服务水平。一是完善服务标准。新疆保监局先后完善了车险、农险、人身险等多项服务标准,出台了《新疆机动车辆轻微物损案件保险理赔快速处理暂行办法》、《新疆农业保险理赔服务标准指引》、《新疆人身保险业务客户服务监管指引(试行)》等多项制度,规范保险销售和理赔行为。2012年,新疆保险业启动了“保险优质服务年”活动,提出了加强和改进保险服务10大举措,同时各保险公司签订了《优质服务承诺书》,向全社会作出了提供优质保险服务的多项承诺。二是拓宽服务范围。新疆保险业积极推行维汉双语承保理赔单证,方便各族群众购买保险。逐步建立健全城市交通快处快赔机制,目前,我区各保险公司均建立起客户服务中心,逐步成立了“人伤处理分中心”,实现了无机构地区代查勘全覆盖,为异地出险客户提供了通赔通付的便民服务。此外,各保险公司不断拓宽服务内容,提供道路免费救援、紧急送油、上门收取资料、住院探视、健康咨询等增值服务。三是创新服务手段。新疆保险业积极推广新技术应用,推动服务方式革新升级。各保险公司不断进行电子化、智能化、移动化服务升级,销售人员通过移动销售平台上门服务,满足了客户投保、缴费、回访、保全、理赔、信息查询等一系列服务需求,实现了客户足不出户就能享受保险的全流程服务。各保险公司进一步简化理赔流程,设置了自动核损核赔,大力推广3G技术、移动视频查勘、无人机查勘在车险、农险中的应用,极大地提高了理赔服务效率。以车险为例,平均赔案处理时效由2010年的29天下降至2013年末的16天,业务结案率由2010年的83.79%提升至2013年的91.83%。四是加强服务监督。新疆保监局加大了对保险公司的服务考核力度,建立理赔质量管理考核奖励办法,持续开展理赔服务质量测评和客户满意度调查,主动公开保险公司服务排名,接受社会监督,督促保险公司自觉改进和提升服务水平。2013年消费者满意度调查结果显示,财产险公司理赔服务水平满意度达96.86%,人身险公司服务水平满意度达95.32%。
(二)切实保护保险消费者合法权益
近年来,新疆保险业逐步完善网络、媒体、电话、社会公众监督平台建设,畅通消费者维权投速渠道,加大信访工作力度,有效地保护了保险消费者合法权益。一是畅通投诉维权渠道,高效处理消费者诉求。2012年4月“12378保险消费者投诉维权热线”新疆分中心开通以来,共接到7624通投诉咨询电话,投诉件平均办理时效仅5.94天,热线投诉办结率达到百分之百。各保险公司为方便少数民族消费者,专门增配了民语客服人员,民语客服人员数量由 2011年的451人增至2013年的618人。此外,新疆保监局逐步完善局长接待日制度,自2011年以来,共组织20余次的局长接待日活动,并公开聘任了20名消费者权益保护社会监督员,定期听取社会公众的意见建议。同时各保险公司也建立了总经理接待日制度,并对处理时间较长、难度较大的投诉积案,实行包案制度,力争做到消费者投诉案件“件件有回音”。二是建立保险纠纷调处机制,降低消费者维权成本。为有效化解保险合同纠纷,新疆保监局指导新疆保险行业协会,分别在乌鲁木齐和巴州成立了两家保险合同纠纷调处中心,中心成立以来,受理调解案件139件,调解成功91件,涉及金额264.5万余元。新疆保监局加强与司法部门的沟通协调,推进了乌鲁木齐地区的保险纠纷诉调对接试点工作。目前,共收到66件法院移交的调解案件,成功调解19件。同时我们积极与自治区司法厅、公安厅沟通协调,道路交通事故民事损害赔偿调解工作,目前全疆90%以上的地州已建立了道路交通事故民事损害赔偿人民调解工作机构。三是开展多种形式的消费者教育活动,普及保险知识。新疆保险业通过建立保险监管部门、保险机构和社会公众等多方参与的保险消费者教育机制,以“7·8全国保险公众宣传日”、“3·15”等时点为契机,充分运用媒体、网络等宣传和普及保险知识,增强了社会大众的风险意识和风险管理能力。
六、以建设文明和谐社会为出发点,践行行业公益责任
近年来,新疆保险业充分彰显保险业“人人为我,我为人人”的优良传统和“守信用、担风险、重服务、合规范”
的核心价值理念,积极参与社会公益事业,主动回馈社会,围绕环保行动、助学支教、保险捐赠、扶危济困、志愿服务等方面开展了形式各样、富有实效的活动,为新疆精神文明建设、构建和谐社会做出了积极贡献。四川雅安地震、伊犁新源县“6.30地震”、四川庐山地震造成了严重人员伤亡和经济损失,新疆保险业积极响应党和国家号召,迅速开展募捐活动,为灾区人民献爱心,贡献行业力量。近年来,新疆保险业开展了捐资助学、慰问维稳人员及特困人员、捐赠维稳用品等多种社会公益活动。仅2013年行业捐资捐款金额达703.36万元,得到了社会公众的广泛赞誉,树立了行业勇担社会责任的良好形象。
以上是近年来新疆保险业履行社会责任的情况,今后,新疆保险业将继续主动作为,开拓创新,充分发挥保险的功能和作用,切实履行行业的承诺,践行行业的社会责任,在支持经济发展、服务保障民生、维护新疆社会稳定和长治久安方面作出新的更大的贡献。
谢谢大家! 责任编辑:孟丽梅    返回亚心首页

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